Forestil dig at få 11% i årligt afkast i udbytte, uden at tage vanvittige risici. Det lyder næsten for godt til at være sandt, men det er faktisk muligt med såkaldte closed-end funds (CEFs). De fungerer lidt ligesom aktiefonde, men betaler ofte langt højere udbytter og det er netop dem, vi dykker ned i her.
De tre fonde, vi kigger på, betaler mellem 8 og 12% i udbytte om året og har været solide kilder til passiv indkomst i mange år. Og nej, det handler ikke om spekulativ krypto eller højrisiko-vækstaktier. Vi taler store amerikanske aktier, obligationer og ejendomsinvesteringer.
-
-
1. Adams Diversified Equity Fund (ADX) – 8,8% i udbytte
Denne fond investerer i store kendte aktier som Apple, Microsoft og Visa og har eksisteret siden 1929 – ja, du læste rigtigt. De lover at udbetale 8% af fondens værdi årligt og har faktisk klaret sig bedre end S&P 500 over mange år. Lige nu handles fonden med en rabat på ca. 7,5%, hvilket kan give ekstra potentiale.
2. Nuveen Core Plus Impact Fund (NPCT) – 12,2% i udbytte
Denne fond har fokus på sikre virksomhedsobligationer og har udnyttet de høje renter til at låse gode afkast fast over lang tid. Her finder du bl.a. obligationer fra banker og energiselskaber. Fondens rabat er faldet fra 15% til kun 4%, og det kan være tegn på, at investorer får øje på mulighederne.
-
-
3. Nuveen Real Asset Income and Growth Fund (JRI) – 12,3% i udbytte
JRI investerer i ejendom og infrastruktur – f.eks. ældreboliger og shoppingcentre og har haft en stabil udbyttehistorik. Fonden har reduceret sin rabat markant og udbetaler månedlige udbytter, hvilket er ideelt, hvis du vil leve af dine investeringer.
Et lille porteføljeforslag til økonomisk frihed
Hvis man eksempelvis har 1,79 mio. kroner investeret i disse tre fonde, kan man se frem til ca. 200.000 kr. i årlig passiv indkomst, altså over 16.000 kr. om måneden. Selv med en mindre opsparing, f.eks. 410.000 kr. (selvom det er meget), kan man få over 3.700 kr. i månedlig indkomst.
Se kilden til indholdet her.