De kommende år vil vi se over 85 billioner dollars blive overført fra baby boomers til yngre generationer. Samtidig står næsten 40% af alle finansielle rådgivere til at gå på pension inden for det næste årti. Dette kan skabe kaos for mange investorer, men ikke for dem, der er forberedt.
Så hvad gør de klogeste investorer for at sikre, at deres penge fortsat vokser?
De rige ved, at teknologi er vejen frem. AI (kunstig intelligens) spiller en kæmpe rolle i formueforvaltning, fra at analysere investeringsmuligheder til at automatisere administrative opgaver som KYC (know your customer) og rapportgenerering.
"Der er færre rådgivere på vej ind i branchen, så der vil være mindre personlig rådgivning,"
Siger en økonom fra Oppenheimer ifølge Forbes. Derfor bruger mange AI til at håndtere opgaver og levere smartere beslutninger for deres formue.
Med en stor andel af rådgivere på vej til pension, investerer store firmaer som Bank of America og Merrill i at træne nye rådgivere. Merrill har f.eks. over 2.500 nye rådgivere under oplæring. Uden rådgivere risikerer investorer at miste værdifuld vejledning. Derfor er det afgørende at rekruttere og udvikle unge talenter, der kan videreføre den vigtige opgave med at forvalte formuer.
Det handler ikke kun om penge. De klogeste investorer ser på helheden. I 2018 ønskede kun 29% af kunderne en helhedsorienteret service med rådgivning om pension, ejendom og skat. I dag er tallet steget til 47%. Det betyder, at formueforvaltere nu tilbyder flere tjenester som privatbanking, familieadministration og pensionsplanlægning for at tiltrække og fastholde kunder.