Hvad er 20%-reglen?
20%-reglen betyder, at du maksimalt må investere 20% af værdien i dit pensionsdepot i værdipapirer udstedt af samme selskab. For 2024 er grænsen 58.100 kr. Reglen gælder kun ved købstidspunktet, så hvis værdien af en aktie stiger, påvirker det ikke din eksisterende beholdning.
Eksempel med Novo Nordisk
Hvis du har investeret i Novo Nordisk og aktien stiger markant, vil den måske udgøre mere end 20% af dit pensionsdepot. I dette tilfælde kan du ikke købe flere Novo Nordisk-aktier, men du behøver heller ikke sælge dine eksisterende aktier.
Fordele og ulemper ved 20%-reglen
Reglen hjælper med at sprede risikoen i din portefølje, men den kan også være en begrænsning, hvis du ønsker at investere mere i en bestemt aktie. Hvis du overvejer at sælge nogle af dine aktier for at overholde reglen, skal du huske, at du ikke kan købe dem tilbage, før deres værdi igen udgør mindre end 20% af dit depot.
Hvordan påvirker det din investeringsstrategi?
For yngre investorer eller dem med mindre pensionsopsparing kan 20%-reglen virke som en større hindring, især hvis man ønsker at satse på højt presterende aktier som Novo Nordisk. Det kræver planlægning og strategisk investering at sikre, at ens portefølje forbliver diversificeret, samtidig med at man udnytter vækstmuligheder.
Sådan navigerer du 20%-reglen
- Diversificér din portefølje: Sørg for at investere i forskellige sektorer og aktiver for at sprede risikoen.
- Hold øje med dine investeringer: Regelmæssig gennemgang af din portefølje kan hjælpe dig med at undgå, at en enkelt aktie dominerer.
- Konsulter en rådgiver: En finansiel rådgiver kan hjælpe med at sikre, at du overholder 20%-reglen uden at gå glip af investeringsmuligheder.
20%-reglen er designet til at beskytte investorer ved at sikre diversificering i pensionsopsparinger. Det er vigtigt at forstå denne regel for at kunne planlægge og optimere dine investeringer. Sørg for at holde dig informeret og overvej at konsultere en finansiel rådgiver, hvis du er i tvivl om, hvordan reglen påvirker dine investeringer.
For mere information, besøg Nordnet.