Sparekassen Balling har fået syv påbud fra Finanstilsynet efter en gennemgang af bankens indsats mod hvidvask og terrorfinansiering.
Banken har nu travlt med at rette op, mens eksperter kalder sagen usædvanlig.
Finanstilsynet: Risikoen er middel-høj
Finanstilsynet har vurderet, at Sparekassen Balling har en middel-høj risiko for at blive misbrugt til ulovlige transaktioner.
Det har ført til syv påbud, hvor banken nu skal stramme op på sine procedurer for at sikre bedre kontrol med mistænkelige pengestrømme.
"Det er helt usædvanligt at få så mange påbud på det område," siger seniorrådgiver ved Aalborg University Business School, Lars Krull, ifølge TV MIDTVEST.
Direktøren: Ikke bekymret over påbuddene
Til trods for den alvorlige vurdering fra Finanstilsynet tager sparekassens direktør, Kurt Nielsen, sagen roligt. Han mener, at påbuddene ikke er usædvanlige, da det er første gang, banken har været genstand for en specifik hvidvaskgennemgang.
-
-
"Det kan virke voldsomt, men i vores verden er jeg slet ikke skræmt," siger han til TV MIDTVEST.
Som en mindre bank med blot 35 medarbejdere understreger direktøren, at de har et tættere forhold til kunderne, hvilket gør det lettere at opdage mistænkelige transaktioner.
Strammere kontrol kan mærkes af kunderne
Som en del af Finanstilsynets krav skal Sparekassen Balling nu gennemføre en grundig risikovurdering og stramme op på retningslinjerne for håndtering af mistænkelige transaktioner.
Det betyder, at kunder fremover kan forvente flere spørgsmål om deres økonomiske aktiviteter, da banken er forpligtet til at forbedre sin kontrol.
"Vi har allerede fået implementeret nogle af de første tiltag, og om et halvt år regner vi med at være helt i mål," siger Kurt Nielsen.
Påbuddene understreger, hvor vigtigt det er for banker at have effektive systemer til at forebygge økonomisk kriminalitet – uanset størrelse.