Evaluer din porteføljes resultater
Når du ser tilbage på året, er det vigtigt at analysere, hvad der gik godt, og hvad der kunne have været bedre. Hvilke investeringer gav de ønskede afkast, og kan strategien gentages i det nye år? Samtidig bør du vurdere, om din allokering er passende, især for alternative investeringer som private equity eller ejendom. En tommelfingerregel er at holde alternative investeringer på maksimalt 20% af din samlede formue.
Sørg for gennemsigtighed
Alternative investeringer som ejendom eller private equity giver sjældent samme adgang til information som børsnoterede aktier. Her er det vigtigt at holde tæt kontakt med din rådgiver og investeringssponsor for at få indsigt i, hvad der sker bag kulisserne.
-
-
Sæt benchmarks og håndter risiko
Brug målestokke til at vurdere din portefølje og justér løbende for at holde risikoen under kontrol. Alternative investeringer kan være mere volatile, så det er afgørende at balancere dem med stabile aktiver. Overvej også likviditeten af dine investeringer, da mange alternative aktiver har længere bindinger.
Tilpas din strategi til nye mål
Dine mål kan ændre sig med tiden. Måske har du brug for en mere konservativ tilgang, eller måske vil du øge din eksponering mod vækstaktiver. Sørg for, at din portefølje afspejler dine nuværende prioriteter og tidsrammer.
Vær opmærksom på skatter
Endelig er det vigtigt at tænke på skattemæssige konsekvenser, især hvis du sælger vindende aktiver. Alternative investeringer kan hjælpe med at udskyde kapitalgevinster, men vær opmærksom på ændringer i skatteregler, som kan påvirke dine beslutninger.
Med en grundig gennemgang af din portefølje, fokus på risikostyring og en opdatering af dine investeringsmål kan du gå ind i 2025 med fornyet selvtillid og en strategi, der passer til dine behov. Start det nye år med klarhed og fokus på både udfordringer og muligheder.
Se kilden til indholdet her.