Asger Risom
Finanstilsynet har politianmeldt Nordeas leasingselskab for mangelfuld kundekontrol i tusindvis af sager. Banken afviser kritik og fastholder, at der er tale om administrative mangler – ikke kriminalitet.
Endnu en sag kaster skygger over en af Nordens største banker. Mens en omfattende retssag om hvidvask allerede verserer, er Nordea nu igen i myndighedernes søgelys – denne gang med fokus på interne procedurer og kontrolsystemer.
Finanstilsynet har politianmeldt Nordeas danske leasingselskab, Nordea Finans Danmark A/S, efter et tilsynsbesøg i 2023. Ifølge DR har myndighederne samtidig bedt National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) om at indlede en efterforskning.
Systematiske mangler i kundekendskab
Kernen i sagen er manglende dokumentation og utilstrækkelig vurdering af kunders behov. Finanstilsynet mener, at selskabet ikke i tilstrækkelig grad har afdækket, hvorfor kunder ønskede kreditkort, eller hvordan de skulle bruges.
“Det er Finanstilsynets vurdering, at der er tale om en systematisk mangel, og at de noteringer, som virksomheden havde foretaget i kundefilerne, ikke er tilstrækkelige til at vurdere forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed,” skriver tilsynet.
Sagen omfatter omkring 21.000 kundeforhold ud af i alt 155.000 kunder. Der er dog ikke konstateret mistanke om hvidvask i nogen af sagerne.
Nordea afviser kritik og bøde
Nordea Finans afviser, at der er begået noget strafbart, og har nægtet at acceptere en bøde relateret til to af de i alt 12 påbud. Banken mener, at tilsynet går videre end lovgivningen kræver.
“Nordea Finans kan ikke acceptere forlægget, da tilsynet i sin vurdering af sagen går væsentlig længere end lovgivningens krav, og da bøden er markant ude af proportioner med de administrative mangler, som tilsynet mener at have konstateret,” skriver selskabet.
Adm. direktør Tore Falkenberg fremhæver samtidig, at virksomheden har styrket sine systemer og arbejdsgange siden tilsynet.
Fokus på procedurer frem for kriminalitet
Ifølge Nordea handler sagen udelukkende om administrative forhold – ikke om økonomisk kriminalitet. De berørte kunder er primært almindelige privatpersoner med afbetalingsordninger samt enkelte virksomheder med leasingaftaler.
Selskabet oplyser, at 11 af de 12 påbud allerede er efterlevet, mens det sidste fortsat implementeres. Uenigheden med Finanstilsynet drejer sig derfor især om fortolkningen af reglerne og grænsen mellem utilstrækkelige procedurer og egentlige lovovertrædelser.
Kilder: DR.dk
